Pregunta: “Encontré otro chequero”, dijo Kathy mientras le mostraba el estado de cuenta corriente a Scott: “No es una gran cantidad, sin embargo. Sólo unos pocos cientos de dólares”. El uso de cheques sin fondos aumentó cuando la economía local estaba mal. Los clientes aprovecharon la situación. La generosa política del banco de no esperar hasta que los cheques

“Encontré otro chequero”, dijo Kathy mientras le mostraba el estado de cuenta corriente a

Scott: “No es una gran cantidad, sin embargo. Sólo unos pocos cientos de dólares”.

El uso de cheques sin fondos aumentó cuando la economía local estaba mal. Los clientes aprovecharon la situación.

La generosa política del banco de no esperar hasta que los cheques depositados se hayan compensado antes de permitir el pago.

Los clientes tienen acceso al dinero. Un estafador depositó un cheque sin fondos de otro estafador.

banco en el banco de Scott. Luego, él o ella escribió un cheque del banco de Scott para cubrir el cheque.

del otro banco, y así sucesivamente. En efecto, los clientes podían retirar dinero que tenían

No lo tenían y lo encubrieron con una serie de cheques sin fondos que iban y venían entre bancos.

No fue fácil: una vez que comenzó, requirió un flujo constante de controles cronometrados con precisión, y fue

Es fácil detectar los depósitos y retiros idénticos y frecuentes cuando miras el

declaraciones.

Scott reconoció el nombre en la declaración como el de un amigo personal cercano de su esposa.

Ciertamente no había pensado que fuera deshonesta, pero era madre soltera y no importaba.

Le sorprendió que ella pudiera estar pasando por dificultades financieras. Fue duro cuando una amiga le dijo

en esta situación. Pero lo que lo hizo más difícil fue que ella estaba involucrada en un asunto fuera de lo común.

De nuevo, una relación personal con el jefe de Scott, y Scott no estaba seguro de si esto

Era una semana buena o una semana mala. También era la directora financiera del banco en el que trabajaba.

Ella estaba escribiendo cheques, lo que explicaba cómo podía pagarlos en el momento justo.

En una situación como esta, Scott normalmente documentaba el caso y le daba la información a su

jefe. Entonces Scott cerró la cuenta en su banco, llamó al cliente y notificó al otro

banco que los cheques sin fondos estaban siendo devueltos. Quien atrapara al cometa primero podría pasar la línea.

pérdidas a otra persona. El uso de cheques sin fondos era ilegal, pero cuando Scott llamaba a la policía local

La policía siempre le había dicho que no les interesaba. No les había informado de nada.

Revisar el kiter en más de un año. Pero este caso era diferente. No era obvio lo que Scott debería hacer.

hacer o con quién debe hablar.

¿Cómo analizarías este escenario? ¿Qué sugerirías en este escenario y por qué?