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  • Pregunta: “Durante 12 años, ha sido el asesor financiero de un anciano de unos 70 años que es un inversionista activo de su propia cartera y de un fideicomiso que beneficiará a sus dos hijos. En los últimos meses, ha notado un cambio sutil pero marcado en su comportamiento. Se ha vuelto cada vez más olvidadizo, se ha vuelto inusualmente discutidor y parece tener

    “Durante 12 años, ha sido el asesor financiero de un anciano de unos 70 años que es un inversionista activo de su propia cartera y de un fideicomiso que beneficiará a sus dos hijos. En los últimos meses, ha notado un cambio sutil pero marcado en su comportamiento. Se ha vuelto cada vez más olvidadizo, se ha vuelto inusualmente discutidor y parece tener dificultades para comprender algunos aspectos muy básicos de sus transacciones. Le ha pedido que invierta una parte considerable de su cartera y la confianza en lo que considera una oferta de bonos muy arriesgada. Eres franco acerca de tus dudas. Te critica y dice que si no compras los bonos, se llevará su negocio a otra parte”.

    ¿Qué harías? Discuta las implicaciones de su decisión con respecto a: a) la ética del punto final yb) la ética de la regla.

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    Esta es la mejor manera de resolver el problema.
    Solución

    Respuesta: En este caso, el asesor financiero es una especie de comprador y el anciano es un cliente. Ahora bien, en las profesiones fiduciarias también la responsabilidad de un comprador es proteger los activos del cliente y eso implica conocer a su

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