Pregunta: Caso de discusión: Cómo asegurar la brecha de aplicación de Uber Alrededor de las 8:00 p. m. del 31 de diciembre de 2013, una madre y sus dos hijos pequeños caminaban hacia su casa en San Francisco. En una intersección concurrida, la familia esperó la señal de "caminar" y luego comenzó a cruzar la calle. En ese momento, una camioneta giró a la derecha y

Caso de discusión: Cómo asegurar la brecha de aplicación de Uber

Alrededor de las 8:00 p. m. del 31 de diciembre de 2013, una madre y sus dos hijos pequeños caminaban hacia su casa en San Francisco. En una intersección concurrida, la familia esperó la señal de "caminar" y luego comenzó a cruzar la calle. En ese momento, una camioneta giró a la derecha y golpeó a los tres miembros de la familia en el cruce de peatones. La madre y su hijo de 5 años resultaron gravemente heridos. Su hija de 6 años fue asesinada. El hombre detrás del volante del SUV se identificó como conductor del servicio de transporte Uber.

Uber inmediatamente se distanció de la tragedia y dijo que el conductor “no estaba brindando servicios en el sistema Uber en el momento del accidente”. El abogado de la familia cuestionó esto, diciendo que el conductor había iniciado sesión en la aplicación Uber, apareció en el sistema como disponible para aceptar un pasajero y estaba interactuando con su dispositivo cuando golpeó a la madre y a los niños.

En otras palabras, el trágico incidente aparentemente ocurrió durante la pausa de la aplicación : el conductor estaba en la carretera con su aplicación Uber activada, pero aún no se había conectado ni recogido a un pasajero. Entonces, ¿quién era el responsable, el conductor o el servicio de transporte compartido?

Uber fue, en palabras de un columnista del New York Times , “la empresa emergente de tecnología más popular y valiosa del planeta”. La empresa se fundó en 2009 como "el conductor privado de todos" y proporciona un servicio premium de automóviles urbanos que se puede solicitar en línea. En 2012, lanzó UberX, un servicio que permitía a los conductores no profesionales usar sus propios vehículos para transportar pasajeros. Los clientes pueden usar la aplicación de Uber para llamar a un automóvil, conectarse con un conductor dispuesto, ver cómo se acerca el vehículo en un mapa, pagar su tarifa y recibir un recibo, todo en su teléfono inteligente. Uber proporcionó la tecnología y tomó una comisión por cada transacción.

El modelo de negocio disruptivo de Uber se puso de moda rápidamente. A mediados de 2014, el servicio de viajes compartidos de Uber se había extendido a más de 120 ciudades en 36 países. En Estados Unidos, el servicio podría llegar a 137 millones de personas con un tiempo promedio de recogida de menos de 10 minutos. La demanda crecía tan rápido que Uber luchaba por reclutar 20 000 nuevos conductores, a quienes Uber llamaba “empresarios del transporte”, todos los meses. Los inversores privados estaban entusiasmados con las perspectivas de la empresa: Uber había atraído 1200 millones de dólares en financiación y estaba valorada en 18 200 millones de dólares.

Los conductores que se asociaron con Uber tenían la flexibilidad de conducir cuando y tanto como quisieran. También podrían ganarse la vida decentemente; el ingreso anual medio de sus conductores de tiempo completo en San Francisco, por ejemplo, era de unos 74.000 dólares. Pero también asumieron el riesgo. En caso de accidente, Uber instruyó a sus conductores para que primero presentaran un reclamo a su compañía de seguros personal. Si se denegara, el seguro de responsabilidad comercial de respaldo de Uber entraría en vigencia, pero solo después de que el conductor haya sido llamado por un cliente o tenga uno en el vehículo.

Las empresas tradicionales de taxis no recibieron con agrado la competencia de Uber. Los taxistas de muchas ciudades de todo el mundo protestaron por la entrada de Uber en sus mercados, realizando huelgas y “manifestaciones continuas” acusando a Uber de prácticas desleales. Los conductores de Uber no tenían que cumplir con muchas de las reglas que se aplicaban a los taxis, como las que requieren licencias de conducir comerciales, inspecciones mecánicas periódicas y seguro de responsabilidad civil comercial. Los gobiernos a nivel de ciudad, estado y nacional se habían involucrado, con algunas restricciones impuestas y otros incluso prohibiendo Uber por completo.

A raíz de la muerte del niño de 6 años en San Francisco, California, la legisladora Susan Bonilla presentó un proyecto de ley que requeriría que Uber y otras compañías de transporte compartido proporcionen un seguro de responsabilidad comercial desde que el conductor enciende la aplicación hasta que el cliente salió del coche, llenando así el vacío de la aplicación.

La Asociación Estadounidense de Seguros, que representa a las compañías de seguros, apoyó la legislación y dijo que no se debe esperar que las pólizas de automóviles personales cubran a los conductores de transporte compartido una vez que indicaron disponibilidad. “No se trata de alguien que viaja al trabajo o va a la tienda de comestibles o se detiene para recoger a sus hijos de la escuela”, dijo un portavoz. La familia de la niña asesinada en la víspera de Año Nuevo también apoyó el proyecto de ley de Bonilla, al igual que los abogados de consumidores y la Asociación de Conductores Basados en Aplicaciones de California.

Pero otros se alinearon en la oposición. Uber y otras empresas de transporte privado se opusieron enérgicamente al proyecto de ley, al igual que las asociaciones comerciales que representan a las empresas de alta tecnología y basadas en Internet, aparentemente preocupadas por los aumentos en los costos de hacer negocios. El proyecto de ley, dijo un portavoz de Uber, era “un ejemplo de lo que sucede cuando los grupos de intereses especiales distraen a los legisladores de los mejores intereses de los consumidores y las pequeñas empresas”.

Preguntas de discusión

¿Quiénes son las partes interesadas relevantes del mercado y no relacionadas con el mercado de Uber en esta situación?

¿Cuáles son los intereses de las distintas partes interesadas? Indique si cada parte interesada probablemente apoyaría o se opondría al requisito de que Uber extienda su seguro para cubrir la brecha de aplicación.